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3047798688@qq.com澳大利亞第二大銀行西太平洋銀行被指2013年~2018年期間2300萬次違反反洗錢條例，恐將面臨328萬億美元天價(jià)罰單，這相當(dāng)于2018年全球GDP的4倍。
澳大利亞金融犯罪監(jiān)察機(jī)構(gòu)AUSTRAC20日宣布，由于內(nèi)控監(jiān)管漏洞，該國第二大銀行西太平洋銀行（Westpac Bank）存在為“高風(fēng)險(xiǎn)”國家及犯罪分子辦理支付業(yè)務(wù)等行為，違反了《反洗錢和反恐融資（AML/CTF）法案》。
AUSTRAC提交法院的文件顯示，西太平洋銀行“嚴(yán)重和系統(tǒng)”地洗錢超過2300萬次，未報(bào)告的國際資金轉(zhuǎn)移超過1950萬筆，金額超過110億澳元（約合70億美元），是澳大利亞史上最嚴(yán)重的一次有組織的洗錢犯罪行為。相關(guān)行為主要發(fā)生在2013年~2018年，西太平洋銀行與部分海外銀行保持合作關(guān)系，即使在披露了與高風(fēng)險(xiǎn)國家聯(lián)系的情況下，卻并未評(píng)估這些業(yè)務(wù)及客戶背景，這可能讓這些國家可以順利進(jìn)入澳大利亞的支付系統(tǒng)，造成金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)該行存在為東南亞犯罪集團(tuán)提供支付服務(wù)的行為，直到2018年才建立起自動(dòng)檢測系統(tǒng)。
西太平洋銀行則辯解稱，AUSTRAC所提到的的未報(bào)告資金交易很多都是外國政府養(yǎng)老金給澳大利亞居民的經(jīng)常性小額付款。
近年來澳大利亞銀行業(yè)一直受到暴利、缺乏監(jiān)管等質(zhì)疑，澳大利亞皇家調(diào)查委員會(huì)今年年初對(duì)該國四大銀行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這幾家銀行均采用激進(jìn)的銷售策略，并向客戶提供引誘式財(cái)務(wù)建議導(dǎo)致后者財(cái)物受損。此后，澳大利亞國民銀行（National Australia Bank）進(jìn)行管理層“大換血”，并取消備受爭議的“貸款引薦人回扣計(jì)劃”，澳新銀行則從4月起取消600家分行業(yè)務(wù)員的銷售指標(biāo)。
澳大利亞監(jiān)管部門對(duì)查明的違規(guī)行為處罰相當(dāng)嚴(yán)厲，去年6月澳大利亞聯(lián)邦銀行（Commonwealth Bank of Australia）承認(rèn)自己存在53750筆違規(guī)支付交易，同意支付創(chuàng)紀(jì)錄的7億澳元罰款。這一次AUSTRAC建議對(duì)西太平洋銀行每筆未能充分監(jiān)控或及時(shí)申報(bào)的交易開出金額1700~2100萬澳元（約合1140~1400萬美元）的罰單，這意味著該行面臨最高483萬億澳元（約合328.15萬億美元)）的天價(jià)罰款。按照世界銀行的數(shù)據(jù)，這相當(dāng)于2018年全球GDP的4倍。當(dāng)然實(shí)際罰單不可能這么高，澳大利亞本土券商Bell Potter預(yù)計(jì)最終的罰單可能為37億澳元，這一數(shù)字也將超過此前澳聯(lián)邦銀行紀(jì)錄的6倍。
西太平洋銀行首席執(zhí)行官哈策（Brian Hartzer）20日發(fā)表致歉聲明，表示自己將親自領(lǐng)導(dǎo)調(diào)查并弄清真相，要求該行對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的管理做出了改變，承諾將這些措施貫徹到底。西太平洋銀行股價(jià)周三起連續(xù)調(diào)整，目前臨近尾盤跌2.4%，兩天市值蒸發(fā)60億澳元，并創(chuàng)10個(gè)月新低。
澳大利亞總理莫里森(Scott Morrison)今日在布里斯班表示，西太平洋銀行洗錢案令人震驚和痛心，銀行業(yè)應(yīng)該對(duì)此進(jìn)行非常深刻的反思。政府不會(huì)對(duì)相關(guān)人事任免提出要求，這是董事會(huì)的職責(zé)。
