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3047798688@qq.com近日，深圳地區(qū)五家機構通過試點公募基金投顧業(yè)務現(xiàn)場驗收并完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投顧業(yè)務。這五家機構為中信證券、招商證券、國信證券、博時基金和招商基金。深圳證監(jiān)局相關負責人透露，本次五家證券基金公司集體展業(yè)后，深圳地區(qū)開展基金投顧業(yè)務的機構增至八家，尚有五家深圳證券基金公司正在緊張有序地展業(yè)籌備中。深圳證監(jiān)局將大力推動基金投顧業(yè)務在產品種類、服務功能、渠道拓展等方面進一步豐富和強化。
財富管理向“買方投顧”轉型
近年來，隨著國內經濟持續(xù)增長，居民多元化、高質量的資產配置需求日益旺盛，客觀上呼喚財富管理市場從“賣方銷售”向“買方投顧”轉型。
基金投顧業(yè)務打破了傳統(tǒng)賣方銷售模式的利益格局，以持有人利益優(yōu)先為原則，發(fā)揮投顧機構的專業(yè)優(yōu)勢，幫助投資者做好基金產品選擇、申購贖回操作等，有利于減少投資者短期、非理性的交易行為，實現(xiàn)客戶的特定投資目標，進而提升投資體驗。
經過近三十年的發(fā)展，公募基金、券商資管等行業(yè)涌現(xiàn)出不少優(yōu)秀的資管機構和投資經理，資產管理業(yè)務在獲取投資收益方面的成績可圈可點。據(jù)了解，為進一步突出資管行業(yè)自身發(fā)展和客戶價值增長的同提升、共進步，從而提升投資者獲得感，近年來，中國證監(jiān)會積極出臺政策，支持“以客戶為中心”的基金投顧業(yè)務健康發(fā)展。
自2019年10月《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》發(fā)布后，近兩年時間，基金投顧試點機構規(guī)模逐步擴容，買方投顧業(yè)務成為整個財富管理行業(yè)的大風口。截至目前，已有逾50家機構獲得基金投顧業(yè)務批文。
四維度構建行業(yè)健康生態(tài)
深圳證監(jiān)局相關負責人表示，在中國證監(jiān)會的政策支持和業(yè)務指導下，深圳證監(jiān)局堅決落實黨中央在高質量發(fā)展中促進共同富裕，以更大的力度、更實的舉措讓人民群眾有更多獲得感的戰(zhàn)略部署，主動優(yōu)化監(jiān)管服務，貼身培育轄區(qū)試點機構，積極構建深圳轄區(qū)健康規(guī)范的基金投顧行業(yè)生態(tài)。
具體而言，提前籌劃，助力機構參與試點業(yè)務。自《通知》發(fā)布后，深圳證監(jiān)局通過座談、走訪等方式開展政策宣講，就基金投顧業(yè)務的申請程序和資質條件答疑解惑，鼓勵機構積極參與試點業(yè)務。截至9月底，深圳轄區(qū)獲批首批試點資格的機構已累計服務投顧客戶42.22萬個，服務客戶資產規(guī)模共83.15億元；2021年以來，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點資格，較首批深圳證券基金公司試點數(shù)量大幅增加。
其次，聚焦規(guī)范，夯實機構試點業(yè)務基礎。在指導首批投顧試點機構展業(yè)同時，深圳證監(jiān)局及時總結試點機構驗收常見問題及展業(yè)薄弱環(huán)節(jié)，通過組織專題政策講解會，詳細解讀投顧業(yè)務的業(yè)務原則、信息披露等十二項具體要求，引導轄區(qū)機構深入理解基金投顧業(yè)務的展業(yè)規(guī)則，為申請資格、規(guī)范展業(yè)夯實基礎、創(chuàng)造條件。
同時，力爭高效，提升試點機構驗收實效。第二批試點機構名單發(fā)布后，深圳證監(jiān)局立即啟動基金投顧業(yè)務驗收籌備工作，制定了詳細的驗收工作方案，及時明確驗收的方式、時間、程序和人員，編制了統(tǒng)一的機構自查底稿和驗收檢查底稿。為推動驗收工作的順利開展，分別對檢查人員和試點機構進行專項培訓，一方面明確驗收重點和驗收標準，另一方面向試點機構講解驗收流程、驗收標準及展業(yè)籌備要點。
此外，立足長遠，指導試點機構全面規(guī)范完善。為全面評估試點機構展業(yè)準備情況，中國證監(jiān)會機構部指導深圳證監(jiān)局開展聯(lián)合驗收，全面審閱試點機構制度框架、流程設計、內部控制，針對基金投資顧問業(yè)務系統(tǒng)、基金投資顧問服務過程等重點領域實施穿行測試，就發(fā)現(xiàn)的問題逐一反饋，幫助機構明確整改要求，指導機構全面規(guī)范完善，為業(yè)務長足發(fā)展打牢基礎。
“后備軍”持續(xù)擴容
深圳本次獲準展業(yè)的五家機構均為行業(yè)龍頭，具有突出的行業(yè)地位。中信證券、招商證券、國信證券、博時基金和招商基金這五家機構中，三家券商均為AA類綜合性券商，兩家基金公司非貨幣理財公募基金排名均為全國前十。
五家機構均表示，將發(fā)揮多年來行業(yè)深耕細作的品牌影響力和現(xiàn)有業(yè)務優(yōu)勢，開展特色化的基金投顧服務。
國信證券表示，依靠遍布118個城市的233家分支機構，國信證券形成了覆蓋全國的證券經紀和財富管理網絡，公司已有近3000名員工同時具備基金從業(yè)和證券投資顧問資格，基金投顧業(yè)務從業(yè)人數(shù)位居行業(yè)前列。公司將金融科技融入“投”與“顧”的全流程，堅持“客戶需求驅動策略研發(fā)”，基于公司大數(shù)據(jù)及競品研究來合理規(guī)劃基金投顧業(yè)務的策略產品線，向目標客戶提供滿足其投資需求的策略產品與服務。
博時基金強調，公司具有20多年的基金管理經驗，擁有完整的產品線布局，服務客戶總數(shù)量逾1.4億戶，同時受托管理社保基金以及企業(yè)年金賬戶，為開展投顧業(yè)務提供了豐富的產品和策略儲備。
“中國基金投顧業(yè)務已拉開序幕，深圳將以充沛的機構主體、豐富的業(yè)態(tài)類型，大力推動基金投顧業(yè)務在產品種類、服務功能、渠道拓展等方面進一步豐富和強化，在不斷提升投資者購買基金的盈利體驗，助力增強廣大投資者獲得感等方面先行先試，努力積累創(chuàng)新經驗。”深圳證監(jiān)局相關負責人說。
