打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 江蘇銀行“斷卡”行動(dòng)在路上

　　近日，江蘇銀行在寧部分網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)發(fā)現(xiàn)多名異地客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦卡，并要求開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行，理由均為開美甲店、服裝店等，引起網(wǎng)點(diǎn)警惕。經(jīng)查，該批客戶均來自于廣東省某縣，初步判斷疑似為買賣銀行卡的團(tuán)伙作案。江蘇銀行工作人員立刻將情況報(bào)送南京市公安局反詐中心，南京市公安局反詐中心第一時(shí)間將此情況通報(bào)至全市各商業(yè)銀行。此后，多家銀行網(wǎng)點(diǎn)也陸續(xù)反饋同樣發(fā)現(xiàn)類似異常情形。南京市公安局初步判斷此為倒賣銀行卡團(tuán)伙，立即立案調(diào)查，在溧水將16名團(tuán)伙成員全部抓獲。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新，形勢(shì)更趨嚴(yán)峻復(fù)雜。江蘇銀行與反詐中心合作，實(shí)現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場(chǎng)景實(shí)時(shí)預(yù)警阻斷，主動(dòng)作為、勇于擔(dān)當(dāng)，積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)工作部署，認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任，有效堵截可疑客戶異常開卡、開網(wǎng)銀等典型風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)加強(qiáng)個(gè)人賬戶管理，多措并舉推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)落地見效。

　　注重源頭控制 強(qiáng)化賬戶管理

　　為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，進(jìn)一步貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的指示精神，落實(shí)好金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，江蘇銀行制定并發(fā)布《個(gè)人客戶開戶及簽約流程身份核實(shí)要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)提示話術(shù)》等，強(qiáng)化盡職調(diào)查，定期開展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平，提高打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺性。

　　江蘇銀行建立了賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機(jī)制，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，多途徑、多方位開展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)測(cè)，不斷強(qiáng)化可疑賬戶管控。

　　銀警協(xié)同 及時(shí)排查阻斷

　　江蘇銀行加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)動(dòng)，以警銀合作模式，實(shí)現(xiàn)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機(jī)關(guān)的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對(duì)手賬戶，加強(qiáng)涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開展對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶的滾動(dòng)式、地毯式摸排，主動(dòng)為公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索，取得積極成效。

　　今年初，江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統(tǒng)直連機(jī)制，通過接口方式自動(dòng)接收反詐中心認(rèn)定的涉案賬戶數(shù)據(jù)，并實(shí)現(xiàn)行內(nèi)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)布、自動(dòng)管控，成為江蘇省首家與反詐中心實(shí)現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場(chǎng)景實(shí)時(shí)預(yù)警與阻斷的合作銀行。此外，江蘇銀行各分行也積極加強(qiáng)與各地公安機(jī)關(guān)的聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制，省內(nèi)無(wú)錫、蘇州、宿遷分行已與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)據(jù)的系統(tǒng)對(duì)接，有效提高打擊違法犯罪活動(dòng)的時(shí)效。

　　注重宣傳教育 全面普及“斷卡”行動(dòng)

　　江蘇銀行通過企業(yè)微信公眾號(hào)推送《嚴(yán)打“兩卡”犯罪！“斷卡”行動(dòng)來襲！全國(guó)范圍內(nèi)開展！》《關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)的提示》等宣傳推文，積極組織全行轉(zhuǎn)發(fā)；通過廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》。

　　利用網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋廣優(yōu)勢(shì)，江蘇銀行走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村深入宣傳，向社會(huì)公眾普及出租、出借、出售、購(gòu)買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施，通過各種渠道持續(xù)開展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　江蘇銀行堅(jiān)持“斷卡”行動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，以實(shí)際行動(dòng)踐行“支付為民”宗旨，守護(hù)人民“錢袋子”。