杭州搗毀多個(gè)套路貸犯罪團(tuán)伙

警方發(fā)布現(xiàn)場(chǎng)。張斌攝

　　11日，杭州通報(bào)今年以來組織開展打擊“套路貸”(現(xiàn)金貸)犯罪案件行動(dòng)成果稱，7月份以來，警方先后對(duì)多個(gè)“現(xiàn)金貸”類套路貸犯罪團(tuán)伙實(shí)施集中收網(wǎng)，抓獲違法犯罪人員300余名，凍結(jié)涉案資金、資產(chǎn)約7600余萬元。

抓捕現(xiàn)場(chǎng)。警方 供圖 攝

　　警方介紹，隨著打擊力度加大，傳統(tǒng)“套路貸”犯罪紛紛“隱身變形”并向網(wǎng)上延伸，形成了以“現(xiàn)金貸”為主要類型的新型網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪。此背景下，杭州警方多警種、多地區(qū)共同組成的聯(lián)合工作專班，全面部署開展專項(xiàng)排查、打擊、治理工作。近期，相關(guān)工作取得階段性的工作成效。

　　集中收網(wǎng)行動(dòng)中，警方共搗毀“現(xiàn)金貸”類套路貸犯罪團(tuán)伙8個(gè)，抓獲違法犯罪人員300余名，其中采取刑事強(qiáng)制措施140余名，關(guān)停“現(xiàn)金貸”類套路貸犯罪APP60余個(gè)、端掉犯罪窩點(diǎn)19個(gè)，凍結(jié)涉案資金、資產(chǎn)約7600余萬元，有效震懾了此類犯罪的囂張勢(shì)頭。

　　杭州上城：“低息”“無抵押”貸款團(tuán)伙落網(wǎng)

　　2019年7月中旬，警方發(fā)現(xiàn)杭州某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的多個(gè)APP涉嫌“現(xiàn)金貸”犯罪，主要嫌疑人朱某兩兄弟有從事“套路貸”的犯罪行為嫌疑。

抓捕現(xiàn)場(chǎng)。警方 供圖 攝

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以朱某兩兄弟為首的杭州某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，披上公司的“合法外衣”，通過電話和網(wǎng)絡(luò)推銷，以“無息、低息、無抵押、放款快”為誘餌，對(duì)被害人刻意隱瞞審核費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等扣款事項(xiàng)。利用被害人急于借款、不仔細(xì)看合同、快速簽訂的心理，誘使被害人在多個(gè)涉案APP上借款。

　　當(dāng)被害人收款后發(fā)現(xiàn)已被扣除審核費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)，提出退款時(shí)，涉案公司則以各種理由拒絕退款或推拖。若客戶堅(jiān)持退款，則需還款實(shí)際到手借款資金的1.6倍以上。

嫌疑人被抓。警方 供圖 攝

　　警方進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙為討回放貸資金，另設(shè)有催討公司，部分催債人員采用辱罵、威脅、“曝光通訊錄”等手段滋擾被害人及其親朋好友，嚴(yán)重侵?jǐn)_了被害人的正常生活。

　　2019年7月20日，警方共出動(dòng)警力130余人，分別赴杭州下沙、北京、四川成都等地，抓獲朱某兩兄弟等違法犯罪嫌疑人20余人，打掉犯罪窩點(diǎn)5個(gè)，已凍結(jié)涉案資金660余萬元。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。

　　杭州臨安：打擊“714高炮式”網(wǎng)絡(luò)放貸

　　2019年3月，杭州臨安警方在工作中得到線索，全國近萬人給李某等人轉(zhuǎn)賬，情況異常，李某等人有重大實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”涉惡犯罪嫌疑。為了盡快查明案情，警方成立專案組開展偵查工作，

　　4月10日晚，抓捕條件成熟。臨安警方出動(dòng)200多名警力，分赴杭州濱江、溫州瑞安、安徽霍邱等三地，對(duì)該團(tuán)伙開展集中統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。抓獲犯罪嫌疑人50余人，搗毀窩點(diǎn)6個(gè)，查獲涉案電腦60余臺(tái)、手機(jī)100余部、網(wǎng)絡(luò)電話60余部、銀行卡50余張，凍結(jié)銀行賬號(hào)60余個(gè)、資金2000余萬元。

嫌疑人被抓。警方 供圖 攝

　　經(jīng)查，自2018年8月以來，孔某、王某、李某等人在杭州濱江、溫州瑞安、安徽霍邱等地，招兵買馬，擴(kuò)展業(yè)務(wù)員，以網(wǎng)絡(luò)“現(xiàn)金貸”平臺(tái)為支撐，以民間借貸名義從事專職放貸。

　　該“套路貸”犯罪團(tuán)伙屬于“714高炮式”網(wǎng)絡(luò)放貸，有幕后金主、管理層、財(cái)務(wù)、APP技術(shù)、客服、放貸、催收等多個(gè)團(tuán)隊(duì)，設(shè)立6個(gè)APP網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸平臺(tái)，通過收取高額“砍頭息”、簽訂雙倍借條、多平臺(tái)借款平賬、肆意認(rèn)定違約收取違約金、收到還款不撕借條等手段，非法獲利并不斷壘高債務(wù)，采用電話、短信威脅、“呼死你”爆通訊錄、發(fā)PS侮辱性圖片等網(wǎng)絡(luò)軟暴力手段進(jìn)行催討。

　　目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。