江蘇重拳打擊“套路貸”黑惡勢力

　　新華網無錫8月7日電（于子茹）今年4月初，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發四個關于辦理掃黑除惡案件的意見，為依法嚴懲黑惡勢力違法犯罪提供了更加堅實的法治保障。這讓辦理使用“軟暴力”進行催討的“套路貸”案件有了依據。

　　而在這之前，由于沒有對“軟暴力”的定性和判斷標準，對涉及“軟暴力”案件的辦理一度成為司法機關辦案的難點。在2018年，江蘇司法機關就結合實際，一個個突破難點，聯合掛牌督辦了江蘇首例判決的“套路貸”涉黑案件。

　　一個報警電話引出的涉黑團伙

　　在人們的印象中，黑社會都是紋著身、用拳頭揮舞著“硬暴力”；但近來，他們搖身一變，經營披著合法外衣的借貸公司，使用起各種“軟暴力”，這讓不少公眾深受迷惑。

　　2017年6月8日，江蘇省無錫市公安局錫山分局高鐵商務區派出所接到一起非法拘禁的報警電話。隨后，民警趕往現場并將受控者吳女士成功解救。經查，吳女士因未在規定時限內償還乾宏信息咨詢服務有限公司（以下簡稱“乾宏公司”）貸款及高額利息，遂遭到該公司討債人員的非法拘禁，逼討債務。

　　警方敏銳意識到該公司的討債手法隱隱與黑惡勢力類似，于是就在警情系統進行比對分析。他們發現，2016年以來，乾宏公司相關人員涉及催討債務類警情70余條，涉及多起非法拘禁、尋釁滋事等案件。至此，一個以合法公司身份為掩護，實施套路貸犯罪的涉黑犯罪團伙浮出水面。

　　“當時，偵辦這起‘套路貸’涉黑犯罪案件，尚屬首例，如何認定其性質、確定其犯罪事實，對成功偵辦該案至關重要。”無錫市公安局錫山分局刑偵大隊長王海波告訴記者。

　　面對一種新形態的犯罪，公安專案組主動商請檢察機關提前介入，指導辦案。

　　“提前介入后，這個案子的復雜程度遠超我們的認知。”在談及偵辦案件遇到的難點時，無錫市錫山區人民檢察院第三檢察部副主任楊帥認為主要有三點：第一，如何認定套路貸的犯罪數額；第二，如何將以公司化模式運營的犯罪組織定性為黑社會組織；第三，由于當時法律沒有對“軟暴力”的定性和判斷標準，如何論證“軟暴力”也是判定黑社會組織的一個依據。

　　“‘軟暴力’以往都是一種量刑情形。在兩高兩部四個意見出臺前，‘軟暴力’能否作為認定涉黑犯罪集團的一個標準爭議較大。”楊帥補充說。

　　為了解決這些新司法辦案難題，無錫市錫山區公安、檢察機關多次召開案情研商會議，逐一對套路貸的特征、對社會造成的現實危害及黑社會性質組織犯罪的定性等相關法律問題進行多次研商，提出補充偵查建議。

　　隨后，公安機關根據補充偵查建議，圍繞黑社會性質組織案件的“四個特征”，從該犯罪集團人與人之間的組織聯系、是否存在層級關系、犯罪手段、社會危害性、團伙經濟特征等方面進行補充偵查，收集固定各類證據資料。

　　經過兩次退回補充偵查，2018年4月20日，公安機關向錫山區檢察院移送審查起訴。同年12月28日，該案進行了集中公開宣判，以組織、領導、參加黑社會性質組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等，分別判處涉該案38人有期徒刑十九年到一年九個月不等的刑罰。該案的成功辦理，使依法打擊“套路貸”黑惡勢力有了一個良好的開端。

　　打擊套路貸，先毀“保護傘”

　　黑惡勢力能坐大成勢，往往離不開“保護傘”的庇護。在“套路貸”涉黑涉惡犯罪中，就有少數基層工作人員和黨政官員充當犯罪分子“保護傘”。

　　2017年4月至7月，無錫市公安局梁溪分局劉潭派出所刑偵文員（輔警）趙某，就曾為獲得非法利益，違反規定、超越職權，先后向套路貸公司提供查詢的公民前科、劣跡記錄信息140余次、個人住宿信息和網吧上網記錄信息10次。

　　“犯罪分子非常注重獲取公民信息資源，是這類型案件的一個新特點。”無錫市紀委監委辦案人員介紹說，實施套路貸犯罪最根本的目的是為了獲得被害人的財產，只有掌握了借款人的個人信息、財產信息以及家庭情況等后，才能接下來順利施行各種追討。

　　記者在采訪中了解到，“保護傘”提供的信息主要包括兩類，一種是公民信息，另外一種是在涉黑涉惡犯罪集團活動過程中，提供的警方對于案情的偵辦、審訊和進展情況信息。

　　無錫市紀檢監察機關按照對涉黑涉惡案件“兩個一律”的要求，對套路貸涉黑涉惡案件背后的腐敗問題和‘保護傘’持續發力，實施精準打擊。

　　此外，無錫市紀檢監察機關以深挖徹查的個案為突破口，通過提審涉案核心人員、查閱案卷、走訪受害人、大數據分析等方式，查處了一批涉黑涉惡腐敗案件和黑惡勢力“保護傘”。截至目前，無錫全市查處“套路貸”背后“保護傘”11人。

　　不僅是在無錫，江蘇全省都在深挖黑惡勢力“保護傘”，多措并舉“毀傘破網”。

　　例如，江蘇省公安廳先后與紀檢監察部門共同制定了線索雙向反饋、情況定期通報、大案同步跟進等措施，推動“掃黑”與“毀傘”雙同步；江蘇省各級人民法院聚焦“毀傘破網”，深挖涉黑涉惡案件背后的“保護傘”犯罪線索；蘇州市掃黑辦對涉黑涉惡案件堅持每案必問，組織全市涉黑涉惡案件線索“一案三查”。

　　嚴防“套路貸”借條讓黑惡勢力死灰復燃

　　在江蘇，尤其是蘇南地區，“套路貸”黑惡勢力犯罪較為突出。對于此類案件的辦理，蘇州市中級人民法院副院長吳萬江表示，最大的困難在于“打財斷血”。

　　吳萬江解釋說，他們查獲的借條上都是只有名字和金額。在不知道借款人聯系方式的情況下，辦案人員無法與他們聯系，并進行事實核實。“如果不把這些借條查清楚，犯罪分子刑滿釋放后用這些借條去要賬，黑惡勢力犯罪又會重獲經濟基礎，死灰復燃。”

　　如何“打財斷血”？

　　“我們加大了對涉黑涉惡案件財產追繳、沒收和財產刑判處力度。”江蘇省高級人民法院審判委員會專職委員蔣惠琴告訴記者，江蘇省法院對已審結的所有涉黑案件均對黑社會性質的組織者、領導者判處沒收個人全部財產，同時還對個別案件中的骨干成員也沒收其個人全部財產。

　　在查沒犯罪分子財產的同時，對放貸公司的整治也是“打財斷血”的一個重要方面。

　　在無錫，“套路貸”違法犯罪專項治理工作正在開展，已建立聯席會議制度，相關部門如期完成基礎調查工作，排查出一批存在異常情況的公司。江蘇省高級人民法院已初步建立了疑似職業放貸人名錄。近期，該院還在著手起草《關于加強全省民間借貸案件審查甄別意見》，計劃建立職業放貸人名錄動態管理機制，實時掌握全省職業放貸人情況。

　　“掃黑除惡專項斗爭還要與社會綜合治理相結合。”蘇州市檢察院第四檢察部負責人王勇表示，辦案人員應該在辦案中善于發現監管問題，有針對性地作出檢察建議，“希望與其他行政監管部門形成合力，從源頭上推動一種亂象的治理，進而壓縮黑惡勢力的生存空間”。

　　在采訪中，記者了解到，針對辦案中發現的重點區域、重點領域犯罪多發，行業監管不力等問題，無錫市監察、檢察機關及時向當地政府和監管部門發出監察、檢察建議共34份。