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3047798688@qq.com4月15日，建行淇縣支行高柜辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)一名異常客戶。該客戶賬戶觸發(fā)新型模型“請君入甕”，柜員叫來營運主管核實賬戶情況。該賬戶共發(fā)生4筆交易，微信充值提現(xiàn)共3筆，當(dāng)日匯入資金43700元后，立即觸發(fā)模型。經(jīng)進一步核實此客戶近期到網(wǎng)點已辦理密碼重置，在辦理存量賬戶密碼重置業(yè)務(wù)時，網(wǎng)點柜員按日常管理要求已將此客戶的賬戶從一類賬戶降至為二類賬戶，并設(shè)置相關(guān)限額。柜員李澳琪向營運主管表示，此客戶中午1點鐘左右已到網(wǎng)點等待資金匯入，中午資金未到賬，下午3點多又再次到網(wǎng)點等待資金匯入支取。鑒于客戶交易行為可疑，營運主管王靜茹與客戶進行進一步核實：客戶表示，此資金為向朋友借款，用來進行彩禮支付。營運主管王靜茹向客戶提出，是否有借款依據(jù)或聊天記錄來佐證客戶所言是否屬實。客戶表示只有通話，無微信聊天等相關(guān)書面記錄，主管提出須向公安反詐中心進行數(shù)據(jù)研判，客戶立即慌亂，表示是不辦理業(yè)務(wù)，形色匆匆離開網(wǎng)點。
營運主管將此異常客戶情況傳達給網(wǎng)點各崗位員工，要求高度注意。次日此客戶再次到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，被大堂經(jīng)理紀(jì)朝帥及時發(fā)現(xiàn)。主管行長耿云立即向淇縣反詐中心聯(lián)系，公安機關(guān)派出警力在網(wǎng)點將客戶帶離。
經(jīng)公安機關(guān)審訊，確認(rèn)此客戶涉嫌電信詐騙，淇縣刑偵大隊根據(jù)該行提供線索一天內(nèi)抓獲5名犯罪嫌疑人。淇縣公安局感謝該行為打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪做出了積極貢獻，特意于5月5日到網(wǎng)點表示感謝。
淇縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子高度注重涉案賬戶工作，定期進行各崗位人員的風(fēng)險意識、法律意識再培訓(xùn)。涉案賬戶的工作涉及到網(wǎng)點各崗位員工，正是由于網(wǎng)點員工們強烈的風(fēng)險意識，責(zé)任意識，各崗位人員的相互配合，才能有效的識別出犯罪分子，為公安機關(guān)提出關(guān)鍵線索。
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