火眼金睛識(shí)詐騙 警銀協(xié)作筑防線

　　4月15日，建行淇縣支行高柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)一名異常客戶。該客戶賬戶觸發(fā)新型模型“請君入甕”，柜員叫來營運(yùn)主管核實(shí)賬戶情況。該賬戶共發(fā)生4筆交易，微信充值提現(xiàn)共3筆，當(dāng)日匯入資金43700元后，立即觸發(fā)模型。經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)此客戶近期到網(wǎng)點(diǎn)已辦理密碼重置，在辦理存量賬戶密碼重置業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)柜員按日常管理要求已將此客戶的賬戶從一類賬戶降至為二類賬戶，并設(shè)置相關(guān)限額。柜員李澳琪向營運(yùn)主管表示，此客戶中午1點(diǎn)鐘左右已到網(wǎng)點(diǎn)等待資金匯入，中午資金未到賬，下午3點(diǎn)多又再次到網(wǎng)點(diǎn)等待資金匯入支取。鑒于客戶交易行為可疑，營運(yùn)主管王靜茹與客戶進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)：客戶表示，此資金為向朋友借款，用來進(jìn)行彩禮支付。營運(yùn)主管王靜茹向客戶提出，是否有借款依據(jù)或聊天記錄來佐證客戶所言是否屬實(shí)。客戶表示只有通話，無微信聊天等相關(guān)書面記錄，主管提出須向公安反詐中心進(jìn)行數(shù)據(jù)研判，客戶立即慌亂，表示是不辦理業(yè)務(wù)，形色匆匆離開網(wǎng)點(diǎn)。

　　營運(yùn)主管將此異常客戶情況傳達(dá)給網(wǎng)點(diǎn)各崗位員工，要求高度注意。次日此客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，被大堂經(jīng)理紀(jì)朝帥及時(shí)發(fā)現(xiàn)。主管行長耿云立即向淇縣反詐中心聯(lián)系，公安機(jī)關(guān)派出警力在網(wǎng)點(diǎn)將客戶帶離。

　　經(jīng)公安機(jī)關(guān)審訊，確認(rèn)此客戶涉嫌電信詐騙，淇縣刑偵大隊(duì)根據(jù)該行提供線索一天內(nèi)抓獲5名犯罪嫌疑人。淇縣公安局感謝該行為打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪做出了積極貢獻(xiàn)，特意于5月5日到網(wǎng)點(diǎn)表示感謝。

　　淇縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子高度注重涉案賬戶工作，定期進(jìn)行各崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)再培訓(xùn)。涉案賬戶的工作涉及到網(wǎng)點(diǎn)各崗位員工，正是由于網(wǎng)點(diǎn)員工們強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，責(zé)任意識(shí)，各崗位人員的相互配合，才能有效的識(shí)別出犯罪分子，為公安機(jī)關(guān)提出關(guān)鍵線索。

 

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