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3047798688@qq.com7月7日上午，濮陽市中級人民法院、濮陽市人民政府新聞辦公室召開防范打擊非法集資犯罪工作新聞發(fā)布會，濮陽中院黨組成員、副院長趙西永通報了全市法院2018年以來非法集資犯罪案件審理情況，濮陽中院刑一庭庭長馬英杰發(fā)布了非法集資犯罪典型案例。發(fā)布會由濮陽中院黨組成員、政治部主任、新聞發(fā)言人劉勇主持。會議邀請了省、市十余家新聞媒體參加。
記者了解到，近年來濮陽兩級法院積極加強與公安、檢察機關(guān)的銜接配合，認(rèn)真貫徹“寬嚴(yán)相濟”的刑事政策，始終保持對非法集資犯罪打擊的高壓態(tài)勢，為防范化解重大金融風(fēng)險和維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益提供了有力司法保障。2018年至2020年5月底，全市法院一審受理非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資刑事案件50件，審結(jié)44件，結(jié)案率88%，涉案金額共計2億余元，參與群眾1萬余人次;共判處被告人80人，包括五年以上有期徒刑12人，五年以下有期徒刑、拘役、免予刑事處罰68人。從受理非法集資刑事案件年度看，2018年受理22件，2019年受理23件，2020年至今受理5件。從所受理案件類型看，非法吸收公眾存款案件44件、判處被告人76人，集資詐騙案件6件、判處被告人4人。
趙西永表示，非法集資屬于典型的涉眾型犯罪，具有涉案金額大、受害人數(shù)多、持續(xù)周期長的特點，多數(shù)案件案發(fā)后，大部分集資款已被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，導(dǎo)致資金返還率低，集資群眾損失慘重，極大地?fù)p害人民群眾的財產(chǎn)權(quán)益，嚴(yán)重破壞正常的金融秩序和社會穩(wěn)定。結(jié)合近年來非法集資案件審理情況，市中院精心選取了具有典型意義的三個案例向社會發(fā)布，以案說法，重點提醒廣大群眾認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，自覺抵制各種誘惑，對“高額回報、快速致富”的投資項目冷靜分析，避免上當(dāng)受騙，謹(jǐn)防落入非法集資陷阱。
會議公布濮陽非法集資犯罪典型案例及警示如下：
一、典型案例
1、濮陽市某創(chuàng)業(yè)投資有限公司、陳某信非法吸收公眾存款案
濮陽市某創(chuàng)業(yè)投資有限公司(以下簡稱某投資公司)于2009年2月18日注冊成立，經(jīng)營范圍為企業(yè)投資、實業(yè)投資(不包括吸收存款)，法定代表人吳某霞，陳某信系股東兼實際控制人。2011年6月至2014年4月期間，陳某信聘任銀行工作人員王某寬(已被判刑)為總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的日常運營，參與吸收存款的策劃實施。陳某信在明知某投資公司未經(jīng)金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)、無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的情況下，安排、放任王某寬等人以某投資公司投資車站、修路和農(nóng)業(yè)開發(fā)等名義，承諾給付高額利息，通過口口相傳或朋友介紹的方式，面向社會公眾非法吸收存款，用于投資經(jīng)營。經(jīng)鑒定，某投資公司非法吸收44名集資參與人存款共計2573.52萬元。案發(fā)前支付本息共計408萬余元。陳某信到案后積極挽回集資參與人損失。
濮陽市華龍區(qū)人民法院認(rèn)為，某投資公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員被告人陳某信未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為均擾亂了國家金融管理秩序，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。陳某信到案后如實供述犯罪事實，構(gòu)成坦白，依法可以從輕處罰;某投資公司、陳某信積極挽回涉案集資參與人損失，可以酌情從輕處罰。根據(jù)被告人的犯罪事實、性質(zhì)以及社會危害性，依照《中華人民共和國刑法》相關(guān)規(guī)定，以濮陽市某創(chuàng)業(yè)投資有限公司犯非法吸收公眾存款罪,判處罰金人民幣十萬元;以陳某信犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。
一審宣判后，被告人均未上訴，檢察機關(guān)未抗訴。
2、劉某平、劉某、劉某瑞非法吸收公眾存款案
2015年9月至12月，被告人劉某平、劉某提供名為“博愛金融理財互助網(wǎng)盤”的投資項目，劉某平租賃濮陽市華龍區(qū)東白倉一民房，伙同被告人劉某瑞等人通過口口相傳的方式，向社會公眾宣傳每投資10000元收取100元的排單激活碼，登陸個人在網(wǎng)盤上注冊的交易賬戶并按照后臺指令向借款人打款，十日后每10000元返還本金、收益共計12000元，相繼吸引22名集資參與人在網(wǎng)盤上開立賬戶投資。2015年12月，該網(wǎng)盤被停盤關(guān)閉。案發(fā)前，劉某轉(zhuǎn)給劉某瑞20萬元用于退賠集資參與人。經(jīng)鑒定，22名集資參與人投資共計230.725萬元，實際損失共計206.4839萬元。
濮陽市華龍區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人劉某平、劉某、劉某瑞在未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)的情況下，通過網(wǎng)絡(luò)平臺以投資理財?shù)姆绞剑嫦蛏鐣姺欠ㄎ召Y金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，系共同犯罪。依照《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定，以劉某平犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年又五個月，并處罰金人民幣六萬元;以劉某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年又二個月，并處罰金人民幣五萬元;以劉某瑞犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年又六個月，并處罰金人民幣五萬元;違法所得依法向被告人劉某平、劉某、劉某瑞追繳。
一審宣判后，被告人劉某平等提出上訴。濮陽市中級人民法院經(jīng)審理作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。
3、張某集資詐騙案
2012年4月23日，張某發(fā)起成立范縣某種植農(nóng)民專業(yè)合作社(以下簡稱某合作社)，并由其擔(dān)任法定代表人，辦公地點設(shè)立在范縣濮城鎮(zhèn)某村，以種植、銷售蔬菜、花果的名義和資金互助、入股分紅、入股自愿、退股自由的口號對外宣傳，以高息為誘餌吸收周圍群眾存款，為存款群眾開具某合作社資金互助部社員定期互助金憑證。經(jīng)鑒定，某合作社吸收資金合同金額為2681萬余元，截止目前，受騙群眾92人，涉及未兌付資金787.23萬元。
河南省范縣人民法院認(rèn)為，張某以非法占有為目的,以范縣某種植農(nóng)民專業(yè)合作社為幌子，使用詐騙的方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)張某犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》相關(guān)規(guī)定，以被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十五萬元;張某違法所得責(zé)令退賠。
一審宣判后，被告人張某提出上訴。濮陽市中級人民法院經(jīng)審理作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。
二、案例警示
非法集資通常采用合法形式掩蓋非法目的，具有一定的誘惑性和欺騙性。面對非法集資的陷阱，我們要做到：
1、抵御誘惑，對于“高息”誘餌不動心。每當(dāng)遇上“天上掉下餡餅”的事情，千萬得悠著點，不要眼紅別人發(fā)財，盲目跟風(fēng)。
2、擦亮眼睛，對于老板“實力”不崇拜。有些老板花費巨資做廣告，用光鮮的“企業(yè)形象”忽悠和迷惑群眾，不能被某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑。
3、多方了解，對于“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，某些政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景，往往更容易蠱惑群眾。切記官員未必代表官方，有官員參與并不等于就是合法融資活動。
4、善于觀察，面對熟人“熱心”不輕信。非法集資多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，容易取得信任，有時礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害也更廣。面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼。
5、心平氣和，對于大眾行為不盲從。不少人參與非法集資的原因是看到他人從中獲得了高額利潤，于是紛紛跟風(fēng)加入，甚至借錢參與。這是盲目從眾的心理，既沒有考察所投資企業(yè)和項目的實際情況，也沒有考慮自身的風(fēng)險承受能力，往往付出慘重的代價。(大河報、大河客戶端記者谷武民韓振峰 通訊員李潔)
