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3047798688@qq.com近期，有網(wǎng)友向記者曝料：前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司從2023年以來，以投資人“有投資港股的需求”，自稱是“一家從事香港上市公司并購(gòu)重組、市值維護(hù)、港股大宗交易等資本運(yùn)作的公司，目前持有多家香港上市公司的股票，擅長(zhǎng)港股投資， 在香港合法設(shè)立”的公司，承諾保本保息，“年化收益率48％，按照12期分期結(jié)算，每期4％，等于每個(gè)月有4％的收益，若協(xié)議到期其中有虧損，虧損部分由甲方補(bǔ)足”，向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金逾10億元人民幣。
曝料人向記者提供了《股票配售協(xié)議》和《股票配售補(bǔ)充協(xié)議》原件，系2023年9月份前海眾金鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司沈陽分公司與投資人簽訂，投資金額是50萬人民幣。甲方為前海眾金鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司沈陽分公司，是受托人；乙方為投資人，是委托人。《股票配售協(xié)議》其實(shí)就是資金托管協(xié)議。
《股票配售協(xié)議》“第一條投資合作背景及具體投資情況1.1 乙方此前曾多次投資港股，或雖未直接投資但對(duì)港股的投資風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管政策等非常熟悉，乙方與甲方業(yè)務(wù)人員認(rèn)識(shí)多年，了解到甲方持有港股股票且擁有港股投資經(jīng)驗(yàn)，自愿與甲方進(jìn)行合作。甲方就其具有的港股投資經(jīng)驗(yàn)從未向乙方進(jìn)行過主動(dòng)或公開宣傳，本協(xié)議簽訂時(shí)己向乙方充分告知港股的投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方對(duì)此明知且自愿冒險(xiǎn)以博取收益。 1.2雙方投資合作情況；1.2.1乙方自愿購(gòu)買甲方持有的港股；1.2.2乙方投資款選擇以下兩種的第1種：(1)人民幣:大寫【伍拾萬元整(小寫500000元)； 1.3雙方投資合作期限為一年。 協(xié)議期滿后，本協(xié)議自動(dòng)延長(zhǎng)一年，其后每年類推，除非任何一方在協(xié)議期限屆滿的30日前通知對(duì)方終止。”
《股票配售補(bǔ)充協(xié)議》“第三條 結(jié)算方式：1、乙方委托資產(chǎn)的收益按12分期結(jié)算，結(jié)算日后三個(gè)工作日內(nèi)到賬（如遇節(jié)假日順延），每期的收益為： 4％；2、乙方委托資產(chǎn)按照協(xié)議終止日期結(jié)算，結(jié)算日后三個(gè)工作日內(nèi)到賬（如遇節(jié)假日順延），客戶選擇到期結(jié)算方式為B，（項(xiàng)目到期后客戶可以選A等量初始托管資產(chǎn)，B等價(jià)初始托管資產(chǎn)）；3、產(chǎn)品運(yùn)行期間屬于封閉運(yùn)行，協(xié)議到期后，甲乙雙方無任何異議情下合同自動(dòng)終止。” “第四條 甲方權(quán)利和義務(wù)：2、 甲方從接管托管資產(chǎn)起，要在控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下實(shí)現(xiàn)獲利。若協(xié)議到期仍有虧損，虧損部分由甲方補(bǔ)足，并于合同到期日后清算完成后的三個(gè)工作日內(nèi)支付給乙方。乙方需配合甲方按照初始投資金額等值港股股票進(jìn)行回購(gòu)。”
“股票配售”投資起點(diǎn)是50萬人民幣，從兩份協(xié)議上看，曝料人曝料的內(nèi)容事實(shí)清楚。
2023年位于無錫市梁溪區(qū)圓融廣場(chǎng)18樓的眾鑫德無錫分公司的一場(chǎng)“聽別人的故事，成就自己”的招商“小眾會(huì)議”，來自全國(guó)各地的投資人和準(zhǔn)投資人，規(guī)模在百余人上下，主場(chǎng)以大慶團(tuán)隊(duì)和無錫團(tuán)隊(duì)為主，曝料人提供了一段現(xiàn)場(chǎng)錄音。
錄音中，來自大慶的投資人Z女士分享她賺到了“懷疑人生”的錢的經(jīng)歷：“我們是2021年開始的，我覺得大家今天很幸福，因?yàn)榇蠹叶际峭ㄟ^親人朋友邀約來到這里的，你進(jìn)入眾鑫德你會(huì)非常感謝帶你來的那個(gè)朋友親人，因?yàn)樵谶@之前我沒有大家這么幸運(yùn)，我在2021年之前自己在手機(jī)上去炒貨幣，炒以太坊、比特幣的，然后是偶然的一個(gè)機(jī)會(huì)，我的一個(gè)朋友就在咱們?nèi)诘陌鍓K，他拿到了一個(gè)幾千萬的結(jié)果，我們也是在一起聊天，他問我在做什么，然后就說到這個(gè)炒幣，然后他就跟我說了，那你就來沈陽唄，說這家公司老總很厲害的，在這個(gè)領(lǐng)域里算是專家，一直2021年5月，人家開始兌付，因?yàn)楸忍貛乓蕴灰呀?jīng)買到了最高點(diǎn)，公司就開始給客戶打電話來兌付，就是我們是親自見證的，因?yàn)槲医憬闼龘Q手機(jī)了，那個(gè)結(jié)算幣嘛主就進(jìn)入到你的錢包里，然后她換手機(jī)了不會(huì)弄，來了以后是我們幫她弄的，打開里邊120多萬的投資變成5000多萬就是我親眼見證的”“到7月份初開始，我們5期開始，我是從5期量化開始的，年化100％，那個(gè)時(shí)候就沒有質(zhì)疑了，我就想我從哪兒能搞到錢，我們市場(chǎng)就幾個(gè)大姐劃信用卡個(gè)人信用貸款，回家賣房賣車，就是富余的啊，開的不賣，就是這樣把錢搞齊了放在公司了，其實(shí)5000萬的體量我三個(gè)半月就完成了，一供參與的人80人，80個(gè)人把這5000萬就奏齊了，很輕松然后月月拿到分紅。”
“2021年進(jìn)的公司22兩年疫情，我們?cè)诖髴c被封到家里出不去，沈陽也被封在家里，但我們安全感是誰給的，眾鑫德給的，因?yàn)槲覀兠康?號(hào)錢就進(jìn)兜了，我們最上火的是啥事兒呢，那個(gè)解封我們好出去消費(fèi)消費(fèi)，錢進(jìn)兜里花不了也挺鬧心的，真的非常非常幸福。我經(jīng)常跟我身邊朋友說，眾鑫德你來了就不會(huì)走，如果走了你這輩子就是沒得尿，這樣一家公司能讓我們翻身改命，讓我們懷疑人生”“就我們現(xiàn)在這么幾年，我們賺的錢，我之前我做實(shí)體做了20幾年，我做工程木柴加工汽車改裝什么都做過，也賺了很多錢，但這幾年是我付出最少回報(bào)最大的，做得非常踏實(shí)的錢，而且超過了我前40年賺的收入。”
另一位“分享” 在眾鑫德錯(cuò)過投資8萬塊錢賺500萬的F女士，也是來自大慶。“我是咱眾鑫德合作三年的老客戶，我不知道大家之前有沒有聽到咱們的老客戶分享過錯(cuò)過多少，我想跟大家說，我就是那個(gè)2018年咱們那撥布局中心幣的那個(gè)行情的老客戶，錯(cuò)過多少呢，如果當(dāng)時(shí)我合作公司有8萬塊錢的情況下，然后2021年3年下來的時(shí)間，那么就是500多萬，然后我成功的錯(cuò)過。”“2021年的5月份，到人家去取錢的時(shí)候，然后我才去的公司，那次咱們公司在沈陽的平安財(cái)富中心，去了咱們公司，一路見證我的好朋友在他們公司賺了將近2千萬，她干媽老師我不知道還記不記得有個(gè)易姐啊，這個(gè)易姐呢當(dāng)時(shí)是180萬進(jìn)場(chǎng)，9500萬出場(chǎng)”“我們大慶有個(gè)姐，她是做傳統(tǒng)生意的，她家在批發(fā)市場(chǎng)批魚的，批了30年的魚，然后她跟公司合作了，合作3年，然后那個(gè)她說，姐夫說她家生意不做了，因?yàn)榇蠹抑琅~很辛苦，她家需要起早，12點(diǎn)就要起來批魚，就沒有睡到完整的覺，然后沒有好睡眠大家都知道，影響身體健康，姐夫說我三年與眾鑫德的合作，然后要比她家將近30年批魚的生意賺得還多，大家能理解到嗎，這種感慨啊，我們還有個(gè)姐姐啊，她是做這個(gè)家裝一站式裝修建材生意啊，然后她也是做了20多年，也跟眾鑫德合作三年，現(xiàn)在生意也不做了。”
兩位投資人講述的故事其實(shí)就兩點(diǎn)：一是投資眾鑫德公司能賺到你想要的巨額財(cái)富，有例為證，真實(shí)不虛；二是眾鑫德公司誠(chéng)實(shí)可靠，投資人可放心投資。講述故事的目的就是以“股票配售”的名義進(jìn)行集資，有《股票配售協(xié)議》和《股票配售補(bǔ)充協(xié)議》為證。
那么，眾鑫德公司的集資是否合法呢？Z女士在分享故事中有三段重要的話不能不引起重視。1、“我們是2021年開始的，我覺得大家今天很幸福，因?yàn)榇蠹叶际峭ㄟ^親人朋友邀約來到這里的”；2、“我們要的就是高凈值客戶，一小部分人就可以了，而且大家都是小眾市場(chǎng)，因?yàn)楹芏嗳耸遣涣私獗婗蔚侣铮奂乙膊婚_大會(huì)，沒有線上會(huì)議線下會(huì)議，不做宣傳，就是靠我們口口相傳”；3、“我們前兩年都是躺賺的，我們21年22年都躺賺，23年春天這個(gè)板塊開始我們才開始啟動(dòng)的，為什么要啟動(dòng)，就是因?yàn)槲覀冑嵉氖杖胩S厚了，我們感恩公司，回饋公司，公司需要我們的時(shí)候我們必須要站出來，人必須有一顆感恩的心。”
這三段話我們從法律的視角能看出什么呢？不妨來讀一讀《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》“第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”記者在公開資料里并未查詢到深圳眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司獲得相關(guān)金融牌照。也就是說眾鑫德資管公司的向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金行為未經(jīng)機(jī)關(guān)部門許可。由此不難看出，眾鑫德資管公司已涉嫌非法集資。
眾鑫德公資管公司前6個(gè)板塊的融資，沈陽公司兩位女士的分享中所講述的是“受投資人委托”買賣虛擬貨幣，這在我國(guó)顯然是違法的。第7個(gè)板塊就是“股票配售”了，是從2023年春天開始的，歷時(shí)一年半左右的時(shí)間，在股市一直處于低迷狀態(tài)中的這幾年，48％的高年息眾鑫德資管公司是如何做到的？
2024年8月，眾鑫德資管公司啟動(dòng)了第8個(gè)板塊“中香世家”， 在全國(guó)成立10家子公司，340家運(yùn)營(yíng)中心，3400家分院，34000創(chuàng)始人。每家子公司股東由11人組成，每人300萬；據(jù)無錫公司陳老師介紹，10家子公司已全部完成任務(wù)，也就是說3.3億資金已全部到帳；運(yùn)營(yíng)中心股東也是由11人組成，每人100萬，目前正在招商中；分院股東也是11人，每人10萬。“中香世家” 子公司、運(yùn)營(yíng)中心、分院享受同等權(quán)益：1、擁有10％的股權(quán)；2、可享受年化10％左右利潤(rùn)分紅；3、推薦人可拿被推薦人10％的酬金；4、期權(quán)：兩年回購(gòu)和三年回購(gòu)；個(gè)人股東前188位享有0.16％股權(quán)等等。
前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司成立于2015年11月3日，法定代表人：楊健；注冊(cè)資本：1500萬元；股東：楊健（100％），注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號(hào)香江金融大廈1510-006F；經(jīng)宮范圍：受托資產(chǎn)管理（不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理及其他限制項(xiàng)目）；投資咨詢、企業(yè)管理咨詢、商務(wù)信息咨詢（以上項(xiàng)目均不含證券、保險(xiǎn)、金融業(yè)務(wù)、人才中介服務(wù)及其它限制項(xiàng)目）；投資興辦實(shí)業(yè)（具體項(xiàng)目另行申報(bào)）。（以上各項(xiàng)涉及法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定禁止的項(xiàng)目除外，限制的項(xiàng)目須取得許可后方可經(jīng)營(yíng)）。
中香世家酒業(yè)有限公司成立于2023年3月15日，法定代表人：楊健；注冊(cè)資本：5000萬元；股東：楊健（100％）；注冊(cè)地址：北京市平谷區(qū)馬昌營(yíng)鎮(zhèn)天井大街甲2 號(hào)-230098（集群注冊(cè)）；經(jīng)營(yíng)范圍：一般項(xiàng)目：食品銷售（僅銷售預(yù)包裝食品）；食品互聯(lián)網(wǎng)銷售（僅銷售預(yù)包裝食品）…許可項(xiàng)目：酒類經(jīng)營(yíng)；酒制品生產(chǎn)；網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營(yíng)等。
前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司與中香世家酒業(yè)有限公司法定代表人和股東均為同一人，即楊健。工商資料顯示，前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司沈陽分公司已無法取得聯(lián)系，無錫分公司已人去樓空。
2024年12月26日記者來到前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司工商注冊(cè)登記地點(diǎn)――深圳香江金融中心，據(jù)物業(yè)管理人員介紹，該公司只是注冊(cè)登記在此而已，公司在什么地方辦公不得而知。物業(yè)管理人員提供了公司法人楊健聽話，記者隨即撥打楊健聽話并將采訪內(nèi)容通過短信發(fā)送，楊健未接聽話也未回復(fù)。
前海眾鑫德資產(chǎn)管理（深圳）有限公司不是證券公司也不是信托公司，公開資料顯示該公司并未獲得金融許可，投資人逾10億資金沒有監(jiān)管且去向成迷，期待引起相關(guān)職能部門的高度重視和廣大投資者的警惕。記者將繼續(xù)關(guān)注。
