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3047798688@qq.com中原新聞網(wǎng)邯鄲訊（記者常雪平 通訊員亢文生 孔祥霏）為打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，人民銀行邯鄲市中心支行主動作為、精準施策，采取多項措施打擊治理涉詐企業(yè)銀行賬戶黑灰產(chǎn)業(yè)，對629個賬戶風險采取了控制措施，協(xié)助配合公安機關打掉犯罪團伙57個，抓獲犯罪嫌疑人165名，破獲案件280余起，涉案金額5000余萬元。
面對居高不下的涉案賬戶數(shù)量，該行嚴密部署，精準防控。于4月初連續(xù)印發(fā)《關于進一步加強企業(yè)銀行賬戶管理防范治理電信網(wǎng)絡信息違法犯罪的通知》等5個文件，對商業(yè)銀行進一步強化企業(yè)賬戶全生命周期管理提出要求，并梳理出涵蓋企業(yè)名稱、人員、賬戶交易規(guī)律等在內(nèi)的17項風險特征，為賬戶風險精準識別提供依據(jù)。同時，連續(xù)召開覆蓋市、縣兩級商業(yè)銀行的專項會議，對打擊治理工作進行部署，組織各商業(yè)銀行建立企業(yè)銀行賬戶風險防控自律機制，進一步壓實商業(yè)銀行主體責任。
依托風險防控自律機制，該行對涉案賬戶高發(fā)的商業(yè)銀行及網(wǎng)點采取了約談和現(xiàn)場督辦等監(jiān)管措施，同時參照國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪部際聯(lián)席會議通報形式，同步對轄區(qū)各縣域和各商業(yè)銀行的涉案賬戶數(shù)量、排名進行通報，累計下發(fā)情況通報7次，給轄內(nèi)各商業(yè)銀行敲響了警鐘。
今年5月，在“清庫存，防新增”總體工作思路指導下，該行一方面組織全市商業(yè)銀行對取消企業(yè)銀行賬戶許可（2019年7月22日）后開立的企業(yè)賬戶進行地毯式風險排查，印發(fā)了《存量企業(yè)銀行賬戶風險排查工作指引》規(guī)范，開展指導排查工作，斷絕風險賬戶作案通道；另一方面制定出臺了“健全企業(yè)風險識別”“強化企業(yè)開戶盡職調(diào)查”等7項開戶審核的工作要求，并建立日常監(jiān)測機制，對一人多戶、一址多戶等可疑情形定期監(jiān)測，嚴防風險賬戶新增。
在存量賬戶全面排查的同時，該行積極協(xié)同公安機關、行政審批局等單位，深挖涉案賬戶的關聯(lián)賬戶，并獲取了2019年1月以來開立的存在一人多企、一址多企、無納稅記錄等風險特征的企業(yè)名單，并下發(fā)到全市各商業(yè)銀行，要求其對存在異常情形的賬戶采取“暫停非柜面業(yè)務”“只收不付”等控制措施。
為確保打擊治理工作高效開展，各項安排部署快速落實，該行依托《邯鄲支付結(jié)算工作簡報》平臺，印發(fā)了3期《防范治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪特刊》，刊載風險形勢研判3則，典型案例分析7則，調(diào)查研究2則，經(jīng)驗做法4則，為商業(yè)銀行工作開展提供了及時有效的信息支撐。
為切實提高廣大群眾的防范意識，避免被不法分子利用，該行積極開展主題宣傳，在報紙、電視臺、網(wǎng)站、公眾號等媒體和銀行營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布了形式多樣的宣傳材料，廣泛揭露非法買賣對公賬戶、銀行卡的作案手法和社會危害，覆蓋面超10萬人次；同時，面向商業(yè)銀行組織了專項培訓，以專題講座和在線測試的形式培訓5萬余人次，實現(xiàn)全市銀行賬戶管理人員全覆蓋，夯實了業(yè)務知識儲備；率先印發(fā)了《倒賣、出租、出借、購買銀行結(jié)算賬戶違法違規(guī)責任告知書》，引導社會公眾清楚認識非法買賣、出租、出借賬戶的法律責任和懲戒措施。
在打擊治理“組合拳”的強力攻勢下，邯鄲單周涉案賬戶數(shù)量已從最多時的67個下降至最近的1個，涉詐企業(yè)銀行賬戶黑灰產(chǎn)業(yè)蔓延勢頭已基本得到遏制。目前，該行已將工作重心轉(zhuǎn)向日常風險監(jiān)測，堅決杜絕涉詐企業(yè)銀行賬戶黑灰產(chǎn)業(yè)死灰復燃。
