菏澤市開展“解債”類非法集資打擊治理活動(dòng)提高聯(lián)防聯(lián)控聯(lián)處能力

　　今年以來(lái)，為深入貫徹落實(shí)省級(jí)關(guān)于打擊整治非法集資違法犯罪的工作要求，堅(jiān)決遏制“解債”領(lǐng)域非法集資多發(fā)勢(shì)頭，菏澤市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合市公安局等相關(guān)部門開展了“解債”類非法集資打擊整治行動(dòng)，根據(jù)“分工合作、分類施策、打早打小”的原則，全面排查、化解“解債”類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　一、明確整治范圍，全面摸排風(fēng)險(xiǎn)。本次“解債”類非法集資活動(dòng)整治范圍針對(duì)以“債事服務(wù)”、“債務(wù)化解”、“解債咨詢”等“解債”為名的違法犯罪行為，該類非法集資的典型手法為：不法分子以向“客戶”提供債權(quán)債務(wù)抵消、托管、整合、化解等服務(wù)為名，承諾將“客戶”手中的債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)化為持續(xù)現(xiàn)金流并定期返還收益，誘使“客戶”繳納咨詢費(fèi)、保證金，甚至“投資入股”。本次活動(dòng)依托非法集資工作機(jī)制，綜合運(yùn)用線上監(jiān)測(cè)、線下排查、群眾舉報(bào)等多種手段，對(duì)從事“解債”業(yè)務(wù)的企業(yè)、組織或個(gè)人進(jìn)行全面摸排，從而掌握風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，形成涉嫌非法集資線索臺(tái)賬。經(jīng)過(guò)各轄區(qū)聯(lián)合排查，菏澤市未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的“解債”類非法集資行為。

　　二、堅(jiān)持分類處置，依法依規(guī)化解。本次活動(dòng)對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索采取了綜合評(píng)估、分級(jí)分類，多部門會(huì)同商議，清單式推進(jìn)處置化解的方法。對(duì)存在苗頭性問(wèn)題的主體，進(jìn)行警示約談、風(fēng)險(xiǎn)提示；對(duì)明顯具有非法集資特征但不構(gòu)成犯罪的，采取警示約談、責(zé)令整改、行政處罰、督促清退資金等措施推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)出清；對(duì)涉及其他部門的違法線索依法移交有關(guān)部門處理；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、涉嫌犯罪的主體，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)；對(duì)不需要追究刑事責(zé)任或免于刑事處罰、但應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的主體，依法實(shí)施行政處罰。

　　三、強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，合力化解風(fēng)險(xiǎn)。活動(dòng)期間，菏澤市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合市公安局，動(dòng)員轄區(qū)內(nèi)各類宣傳主體，利用打擊和治理非法集資宣傳月等活動(dòng)，將“解債”類非法集資違法犯罪作為重點(diǎn)內(nèi)容，通過(guò)以案說(shuō)法、風(fēng)險(xiǎn)警示等多種方式，向公眾充分揭露集資“套路”手法；宣傳月活動(dòng)以來(lái)，全市共組織宣傳活動(dòng)881場(chǎng)，參與群眾59.8萬(wàn)人，刊印報(bào)刊雜志、播放廣播電視2.4萬(wàn)次，發(fā)布防非原創(chuàng)作品105篇，互動(dòng)宣傳人數(shù)26.87萬(wàn)人，制作海報(bào)、展板2048份，發(fā)布電子顯示屏、公共交通廣告、樓宇電梯廣告等475次，發(fā)放傳單、手冊(cè)、贈(zèng)品42.26萬(wàn)份。此外，菏澤地方金融監(jiān)管局堅(jiān)持把維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定貫穿打擊整治工作貫穿始終，與公安局密切協(xié)作，做好風(fēng)險(xiǎn)情況預(yù)研預(yù)判，堅(jiān)持“三同步”原則，科學(xué)擬定化解處置方案，積極穩(wěn)妥化解處置風(fēng)險(xiǎn)，積極配合公檢法做好重大案件追贓挽損、資產(chǎn)處置等工作，最大限度減少人民群眾財(cái)產(chǎn)損失，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　本次打擊整治行動(dòng)為全面深化《防范和處置非法集資條例》落實(shí)提供了契機(jī)，菏澤市地方金融監(jiān)管局和市公安局等部門圍繞非法集資源頭把控、行政處置、行刑銜接等關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)問(wèn)題，積極探索，形成了有效的工作機(jī)制和舉措辦法，進(jìn)一步健全了與公安、市場(chǎng)監(jiān)管等多部門間的防范打擊非法金融活動(dòng)聯(lián)動(dòng)聯(lián)防聯(lián)控聯(lián)處機(jī)制，加強(qiáng)了重點(diǎn)領(lǐng)域跨部門聯(lián)合監(jiān)管，切實(shí)推進(jìn)了全鏈條治理體系建設(shè)工作。接下來(lái)，菏澤市地方金融監(jiān)管局將進(jìn)一步鞏固聯(lián)防聯(lián)控聯(lián)處機(jī)制，推動(dòng)行政刑事密切協(xié)作，合力凈化地方金融環(huán)境。（通訊員宋培）