聊城：引領銀行保險機構深化規范建設

　　自“行業規范建設深化年”活動開展以來，聊城銀保監分局引領全市銀行保險機構不斷學習，加強警示教育，筑牢發展根基，進一步打造以“令行禁止”為核心內涵的合規文化，深化銀行業保險業規范建設。

　　營造濃厚學習氛圍

　　制度規定是行業規范建設的基礎，聊城銀保監分局指導銀行保險機構持續加強制度學習，努力營造濃厚的學習氛圍。同時，積極開展制度執行評價，及時更新規范匯編，鞏固執行成效，增強制度生命力，著力形成系統化的制度執行機制。

　　今年4月份，郵儲銀行聊城市分行在全轄范圍內開展了“輕微違規積分管理辦法宣貫學習月”活動，充分利用微信視頻會議等網絡資源，并印制了900余份學習手冊，確保學習活動有成效。為鞏固學習效果，該行“以考促學、以考促記、以考敦行”，組織全體員工登錄中郵網絡學院平臺參加“輕微違規積分管理辦法”集中測試，員工平均成績為94.1分。今年以來，興業銀行聊城分行組織各管理部門制定了2020年合規下基層工作計劃，累計開展合規下基層活動13次，及時將政策和制度要求傳遞給經營部門，幫助基層員工充分領會、掌握合規要求，杜絕有章不循、有規不守問題。今年10月份，平安人壽聊城中支組織了“明規守矩細照篤行”之管理干部合規知識應知應會集體學習，管理干部率先垂范、帶頭學習，積極對照各項管理制度做好自查自省。制定《合規知識應知應會手冊》，從行業規范建設、銷售誤導綜合治理、合規內控考核、公司處罰問責制度、責任落實管理辦法、自查自糾管理辦法等6個方面著手打造公司合規知識體系。

　　加強案件警示教育

　　聊城銀保監分局高度重視銀行業、保險業從業人員合規教育，指導全市銀行保險機構圍繞重點領域，加強案件警示教育，通過深入學習具體詳實的違法犯罪案例，以案為戒、鑒，敲響警鐘、劃清紅線。

　　今年以來，中國銀行聊城分行組織員工輪流觀看《警鐘長鳴防微杜漸》案例警示教育宣講片，統一制作“違規警示欄”并布放在辦公區顯要位置，張貼違規問責處理文件及合規文件，發揮案件警示教育作用，以身邊事教育身邊人，提高基層員工合規意識。東阿農商銀行每季度組織開展一次合規宣講及警示教育案例培訓活動，通過分析當前經濟新形勢下如何推進合規建設、剖析違規放貸風險典型案例，促使員工“知底線、明紅線”，堅持“六個自警”、提升“四種能力”、注重“五個真實”、牢記“八個禁忌”，遠離違法違規業務，達到“人人合規、事事合規、時時合規、我要合規”的目標。自活動開展以來，冠縣齊豐村鎮銀行多形式開展警示教育，組織全體員工觀看警示教育片，領導班子帶頭講解禁止性規定、違規違紀處理辦法，通過談話、業務檢查、家訪等方式及時了解員工的思想動態，督促員工進一步認識違規違紀違法行為的嚴重性與危害性，嚴守道德底線，不碰紀律紅線。

　　增強員工合規意識

　　為深入推進“行業規范建設深化年”工作，聊城銀保監分局指導全市銀行保險機構開展多種形式的宣教活動，調動從業人員堅守合規底線的積極性，增強員工依法合規經營理念，使合規文化深入人心，引導全行業真正做到“立規矩、訂規章、明規則、樹規范”，營造良好的合規文化氛圍。

　　今年7月份，農發行聊城市分行選取12名青年業務骨干，結合自身工作實際與心得體會，組織開展了合規巡回宣講活動，以精彩生動的宣講闡述合規的重要性，進一步激發了員工立足本職、創先爭優的工作熱情，筑牢了合規管理基礎。今年以來，濰坊銀行聊城分行按照“行業規范建設深化年”培訓計劃要求，持續開展制度規范培訓4次。該行還以合規管理、規范建設等為主題，組織開展征文競賽活動，共收到征文30余篇，通過講述合規故事、傳遞合規聲音，深化合規認識，推動合規文化建設內化于心、外化于行。今年10月份，新華保險聊城中支以“力保誠信展業爭做行業標兵”為主題，開展“誠信大使”合規大宣講活動，圍繞《如實告知與銷售誤導》，從如實告知及銷售誤導的定義、不如實告知的原因及后果、銷售誤導的類型及相關案例分析等幾個方面進行解讀，增強保險從業人員的合規意識、法律意識、底線意識，避免因“小違規”引發“大風險”。